T/GZDFA 001-2025 区块链异常金融交易行为分类及特征指标

​​《区块链异常金融交易行为分类及特征指标》团体标准（T/GZDFA 0012025）主要内容总结​​

​​1. 标准概述​​

• ​​发布信息​​：由广州市数字金融协会于2025年5月13日发布，2025年6月13日实施。
• ​​目的​​：规范区块链异常金融交易行为的分类、特征指标及判定准则，为相关机构提供识别依据。
• ​​适用范围​​：适用于区块链场景下的洗钱、庞氏骗局、钓鱼诈骗、蜜罐诈骗、市场操纵等行为的监测与判定。

​​2. 规范性引用文件​​

• 引用国家标准（GB/T 42752-2023）和金融行业标准（JR/T 0193-2020），定义区块链相关术语。

​​3. 关键术语定义​​

• ​​区块链核心概念​​：区块、共识、智能合约、分布式账本、交易等。
• ​​异常行为定义​​：
  • ​​洗钱​​：通过区块链掩盖非法资金来源（如混币、跨境兑换）。
  • ​​庞氏骗局​​：以高回报诱骗新投资者资金支付旧投资者。
  • ​​钓鱼诈骗​​：仿冒合法平台窃取用户私钥或资金。
  • ​​蜜罐诈骗​​：智能合约故意设置漏洞诱骗用户资金锁定。
  • ​​市场操纵​​：虚假交易、传播虚假消息等操纵价格行为。

​​4. 异常行为分类及判定标准​​

​​4.1 区块链洗钱​​

• ​​行为特征​​：
  1. 掩盖资金来源（多次转账、混币服务）。
  2. 利用智能合约自动化洗钱。
  3. 通过加密货币跨境兑换非法所得。
• ​​交易特征指标​​：
  • 异常交易量（单日交易笔数≥10笔，对手账户≥30个）。
  • 整数倍金额入账、集中转入分散转出（流出/流入笔数>10）。
  • 中转账户快进快出（余额≤1000元，流入/流出资金比例接近1）。
• ​​链下风险​​：涉及高风险地区或非法行业（如毒品、赌博）。

​​4.2 区块链庞氏骗局​​

• ​​行为特征​​：
  1. 虚假项目宣传高回报。
  2. 用新投资者资金支付早期投资者。
  3. 崩盘后卷款逃逸。
• ​​交易特征指标​​：
  • 短期频繁交易（3日内对手账户≤100个）。
  • 多笔等额转账（单笔相同金额笔数>30）。
• ​​链下风险​​：虚假宣传承诺（如“保本高收益”）。

​​4.3 区块链钓鱼诈骗​​

• ​​行为特征​​：
  1. 仿冒合法平台或钱包应用。
  2. 伪造链接或社交媒体欺诈。
• ​​交易特征指标​​：
  • 频繁小额收款（单笔≤2万元，对手账户≥100个）。
  • 资金分散转出（接收账户≥10个）。
• ​​链下风险​​：伪造身份或通过社交工程诱骗用户。

​​4.4 区块链蜜罐诈骗​​

• ​​行为特征​​：
  1. 智能合约故意设置逻辑漏洞（如余额混乱）。
  2. 编译隐藏漏洞诱骗用户资金锁定。
• ​​交易特征指标​​：
  • 多账户集中转账（3日内接收账户≤5个，交易≥100笔）。
  • 多笔等额转账（金额为加密货币整数倍）。
• ​​链下风险​​：合约创建者匿名或代码信息不透明。

​​4.5 区块链市场操纵​​

• ​​行为特征​​：
  1. 虚假交易（刷单制造虚假流动性）。
  2. 传播虚假消息影响价格。
  3. 集中控盘或短线操纵。
• ​​交易特征指标​​：
  • 异常高频交易（3日内订单≥1万笔）。
  • 大额交易（单笔≥1000万元）。
  • 低流动性时段异常操作。
• ​​链下风险​​：散布虚假市场信息或高压销售策略。

​​5. 其他说明​​

• ​​指标灵活性​​：部分数值（如交易笔数阈值）可根据实际场景调整。
• ​​法律依据​​：引用《反洗钱法》《刑法》《证券法》等作为支撑。

​​6. 参与单位​​

• ​​主要起草单位​​：中山大学、广州金融风险监测防控中心、中国质量认证中心等。
• ​​行业覆盖​​：高校、金融机构、科技公司、律所等，确保标准的多维度专业性。

​​总结​​

该标准系统性地定义了区块链五大异常金融交易行为，结合​​链上交易数据特征​​（如频率、金额、对手方）和​​链下关联风险​​（如匿名性、虚假宣传），提供了可量化的监测指标，为监管机构、金融机构及科技公司识别和防范区块链金融风险提供了重要依据。